GwG · Versicherungen · Stufe 2 von 5
GwG für Versicherungen: Fortgeschrittene
Fortgeschrittene: Beiträge, Bezugsrechte und Vertragsänderungen prüfen
Du vergleichst Beitragszahlungen, Bezugsrechtsangaben und Veränderungen im bestehenden Lebens- oder Kapitalisierungsvertrag. Dabei lernst du, wirtschaftliche Erklärungen anhand konkreter Unterlagen zu prüfen und zusätzliche Informationen gezielt bei den zuständigen Stellen anzufordern.
🇩🇪 Schulungsangebot für Deutschland
- Geplante Schulungszeit
- 3,5 Zeitstunden
- Zusatzprüfung
- Freiwillig · geplant +30 Minuten
- Nach Teilnahme
- Teilnahmezertifikat & Teilnahmebadge
Unverbindliche Anfrage an Timo Winkelbach. Die Zusatzprüfung wählst du nur auf Wunsch hinzu.
Passt diese Stufe zu dir?
Für wen ist die Schulung gedacht?
Für Mitarbeiter in Vertragsbearbeitung, Beitragsservice und Compliance mit ersten Erfahrungen im einschlägigen Versicherungsgeschäft.
Was solltest du mitbringen?
Grundkenntnisse zu Produktkontext und Vertragsrollen; Einführung oder vergleichbarer Kenntnisstand.
Dein konkreter Mehrwert
Du kannst einen ungeklärten Zahlungsvorgang in seinen Vertragszusammenhang einordnen und präzise beschreiben. Dadurch lassen sich Rückfragen zwischen Vertragsservice, Vermittlerbetreuung und Prüfstelle besser auf den tatsächlichen Klärungsbedarf ausrichten.
Angaben aus Antrag und laufendem Vertrag zusammenführen
Das bearbeitest du in dieser Schulung.
Beitrag und wirtschaftliche Erklärung vergleichen
Du untersuchst Einmalbeiträge und Zahlungen Dritter anhand der Vertragsunterlagen. Dabei trennst du Herkunftsangabe, behauptete Beziehung und vorgelegten Nachweis und formulierst Rückfragen, die den konkreten wirtschaftlichen Zusammenhang des Beitrags nachvollziehbar machen sollen.
Bezugsrechte und Änderungen nachvollziehen
Du arbeitest mit einem nachträglichen Bezugsrechtswechsel und ergänzenden Angaben zum Vertrag. Die Übung verbindet Rollenübersicht und Zeitverlauf mit den einschlägigen Fragen aus § 54 VAG und zeigt, welche bisherige Information überprüft oder ergänzt werden muss.
Risiken und Dokumentation verbinden
Du vergleichst ausgewählte Voraussetzungen allgemeiner, vereinfachter und verstärkter Sorgfaltspflichten im passenden Produktkontext. Für den Fall begründest du zusätzlichen Informationsbedarf und dokumentierst, welche Erklärung belegt ist und welcher Punkt für die weitere Vertragsbearbeitung offenbleibt.
Deine Lernziele
- Drittzahlungen anhand des konkreten Versicherungsvertrags untersuchen.
- Bezugsrechtswechsel zeitlich und personenbezogen nachvollziehen.
- Rückfragen aus fehlenden Nachweisen und Widersprüchen entwickeln.
- Risikoeinordnung mit Vertragsangaben und Quellen begründen.
Vom Wissen zur begründeten Falllösung.
Fiktiver Übungsfall · Versicherungen
Einmalbeitrag aus einem privaten Darlehen
Der Einmalbeitrag einer Lebensversicherung wird von einem Dritten gezahlt; als Erklärung wird ein privates Darlehen genannt. Später soll der Bezugsberechtigte geändert werden. Vergleiche Erklärungen und Unterlagen und begründe, welche Beziehungen bereits nachvollziehbar sind und welche Angaben noch fehlen.
Im Mittelpunkt: Drittbeiträge und Bezugsrechtsänderungen im gemeinsamen Vertragskontext prüfen.
Deine Übung
Du vergleichst Antrag, Beitragsbeleg und Änderungsantrag. Eine nachgereichte Darlehensunterlage wird daraufhin geprüft, welche offene Frage sie tatsächlich beantwortet und welche weitere Klärung nötig bleibt.
Dein Arbeitsergebnis und Teilnahmenachweis
Eine kommentierte Vertragsübersicht mit Zahlungsbeziehungen, Änderungsverlauf und begründeter Nachweisliste. Nach absolvierter Schulung erhältst du ein als Teilnahme gekennzeichnetes Zertifikat und den Teilnahmebadge deiner Branche und Stufe.
Der Bezug zu deinem Arbeitsalltag
Du übst die Bearbeitung von Vorgängen, bei denen Vertrags- und Zahlungsdaten an verschiedenen Stellen vorliegen. Der strukturierte Vergleich unterstützt eine verständliche interne Übergabe und eine nachvollziehbare Fortführung offener Fragen.
Geplant: 3,5 Zeitstunden Schulung. Mit Raum für die Anwendung.
Die geplante reine Schulungszeit beträgt 210 Minuten. Sie umfasst Wissensvermittlung, Anwendung am Übungsfall und gemeinsame Auswertung. Pausen kommen hinzu. Die Angaben sind Planungswerte; den konkreten Ablauf stimmen wir vor der Schulung ab.
- Wissen & Einordnung
- 90 Minuten
- Übung & Anwendung
- 105 Minuten
- Auswertung & Transfer
- 15 Minuten
Wenn du die freiwillige Zusatzprüfung wählst, kommen 30 Minuten hinzu. Die geplante Gesamtzeit mit Prüfung beträgt dann 4 Zeitstunden, zuzüglich Pausen.
Du entscheidest, ob du zusätzlich eine Prüfung ablegst.
Die Schulung ist auch ohne zusätzliche Abschlussprüfung möglich. Nach absolvierter Schulung erhältst du ein Teilnahmezertifikat und einen Teilnahmebadge. Ein Nachweis über eine bestandene Prüfung setzt die erfolgreiche Teilnahme an der freiwilligen Zusatzprüfung voraus.
Prüfungsformat
Optionale Prüfung: Unterlagenvergleich zu einem Vertragswechsel
Deine Prüfungsaufgabe
Du bearbeitest einen neuen Beitrags- und Änderungsfall und erstellst einen begründeten Vermerk mit gezielten Rückfragen.
Darauf kommt es bei der Bewertung an
- Vertrags- und Zahlungsinformationen gemeinsam betrachtet
- Änderungen und Nachweise präzise zugeordnet
- Rückfragen und Risikoeinordnung begründet
Dokumentation der Prüfungsleistung
Nach bestandener optionaler Prüfung erhältst du einen gesondert als Prüfungsnachweis gekennzeichneten Erfolgsnachweis für diese Stufe.
Schulung mit Zusatzprüfung anfragenTeilnahme und Prüfungsleistung bleiben erkennbar.
Der persönliche Nachweis benennt ausdrücklich, ob die Teilnahme oder eine bestandene freiwillige Zusatzprüfung bestätigt wird. Die Badge-Grafik zeigt die Branche und Lernstufe; sie ist für sich allein kein Leistungsnachweis.
Informationen zur Zertifikat- und Badge-Prüfung →Rechtsgrundlagen und Fachquellen zu dieser Stufe
Die Schulung arbeitet mit den folgenden Quellen. Sie helfen dabei, die Entscheidungen im Übungsfall anhand der jeweils einschlägigen Regelung zu begründen.
- GwG – Verpflichtete: Versicherungsunternehmen und Versicherungsvermittler – § 2 Abs. 1 Nr. 7 und 8 GwG
- GwG – Aufzeichnungs- und Aufbewahrungspflicht – § 8 Abs. 1 bis 4 GwG
- GwG – Allgemeine Sorgfaltspflichten – § 10 Abs. 1 bis 3a und 9 GwG; laufende Überwachung: Abs. 1 Nr. 5
- GwG – Identifizierung; Erhebung von Angaben zum Zweck der Identifizierung – § 11 Abs. 1, 3 bis 6 GwG
- GwG – Überprüfung von Angaben zum Zweck der Identifizierung – § 12 Abs. 1, 2 und 4 GwG
- GwG – Vereinfachte Sorgfaltspflichten – § 14 Abs. 1 und 2 GwG
- GwG – Verstärkte Sorgfaltspflichten – § 15 Abs. 1 bis 6 GwG
- VAG – Allgemeine Sorgfaltspflichten in Bezug auf den Bezugsberechtigten – § 54 Abs. 1 bis 3 VAG
Interesse an GwG für Versicherungen: Fortgeschrittene?
Dein Ansprechpartner für die Schulungsanfrage ist Timo Winkelbach. Du erreichst ihn per E-Mail an info@eu-aml.com oder über das vorausgefüllte Anfrageformular.
Schulungsanfrage vorbereitenReihe, Branche und Stufe werden übernommen. Die Anfrage ist unverbindlich.