AMLR · Banken · Stufe 1 von 5
AMLR für Banken: Einführung
AMLR-Einstieg für Kundenaufnahme und Bankgeschäft
Du ordnest die AMLR in die bestehende deutsche Geldwäscheprävention einer Bank ein und verstehst den Zusammenhang zwischen Kundenaufnahme, Geschäftsmodell und laufender Überwachung.
🇩🇪 Schulungsangebot für Deutschland
- Geplante Schulungszeit
- 3 Zeitstunden
- Zusatzprüfung
- Freiwillig · geplant +30 Minuten
- Nach Teilnahme
- Teilnahmezertifikat & Teilnahmebadge
Unverbindliche Anfrage an Timo Winkelbach. Die Zusatzprüfung wählst du nur auf Wunsch hinzu.
Passt diese Stufe zu dir?
Für wen ist die Schulung gedacht?
Neue Bankmitarbeiter sowie Mitarbeiter in Kundenservice, Markt und Marktfolge mit ersten AML-Aufgaben.
Was solltest du mitbringen?
Keine AMLR-Vorkenntnisse erforderlich; Grundkenntnisse der Kundenaufnahme und typischer Bankprodukte sind hilfreich.
Dein konkreter Mehrwert
Du erhältst eine gemeinsame Sprache für Markt, Marktfolge und Compliance. Dadurch kannst du fehlende Angaben gezielter ansprechen und die Vorbereitung neuer Abläufe mittragen, ohne die AMLR vor ihrem allgemeinen Geltungsbeginn als bereits maßgeblichen Gesamtstandard zu behandeln.
Einführung · Kundenprüfung im deutschen und künftigen europäischen Rahmen
Das bearbeitest du in dieser Schulung.
Den europäischen Rahmen verständlich einordnen
Du vergleichst den deutschen Ausgangsstand mit dem künftigen AMLR-Prüfungsrahmen. Die Unterscheidung von Inkrafttreten und allgemeinem Geltungsbeginn am 10. Juli 2027 wird an zwei Fallzeitpunkten geübt. Vorbereitung und tatsächliche Anwendung bleiben dabei ausdrücklich getrennt.
Den Kunden hinter dem Antrag verstehen
Du ordnest Antragsteller, handelnden Vertreter und wirtschaftlichen Eigentümer einem Privat- oder Firmenkundenfall zu. Anschließend formulierst du Fragen zum Zweck der Geschäftsbeziehung und zu erwarteten Aktivitäten, damit die Datenerhebung einen nachvollziehbaren Zusammenhang zum Bankgeschäft erhält.
Vom Aufnahmebogen zur laufenden Kundenbeziehung
Du verknüpfst ein einfaches Kundenprofil mit später auftretenden Zahlungen. Die Übung unterscheidet bekannte Tatsachen, plausible Erwartungen und noch ungeklärte Abweichungen. Du dokumentierst, welche Rückfrage einen Hinweis tatsächlich aufklären könnte und wann eine fachliche Übergabe sinnvoll ist.
Deine Lernziele
- Heute geltenden Prüfungsstand und künftige AMLR-Anwendung unterscheiden.
- Kundenrollen verständlich zuordnen.
- Zweck der Geschäftsbeziehung und erwartete Aktivitäten erfassen.
- Offene Angaben sachlich an den zuständigen Bearbeiter übergeben.
Vom Wissen zur begründeten Falllösung.
Fiktiver Übungsfall · Banken
Neuer Firmenkunde mit angekündigten Auslandsgeschäften
Ein regionaler Handelsbetrieb beantragt ein Geschäftskonto und kündigt einzelne Zahlungen aus weiteren EU-Staaten an. Der Antrag wird von einem Bevollmächtigten gestellt. Du ordnest die Rollen zu und entwickelst Fragen zum Geschäftsmodell und zur vorgesehenen Kontonutzung.
Im Mittelpunkt: Kundenverständnis, Rollen und wirtschaftlicher Zweck.
Deine Übung
Du bearbeitest einen Kontoantrag und eine spätere Kundenmitteilung. Erstelle ein kurzes Kundenprofil, ergänze konkrete Rückfragen und erkläre, weshalb eine spätere Zahlung nur im Zusammenhang mit den vorhandenen Informationen eingeordnet werden kann.
Dein Arbeitsergebnis und Teilnahmenachweis
Ein nachvollziehbarer Kundensteckbrief mit Beteiligten, erwarteten Aktivitäten und offenen Angaben.
Der Bezug zu deinem Arbeitsalltag
Du kannst Kundengespräche zielgerichteter vorbereiten und Informationen zwischen Markt und interner Prüfung verständlicher übergeben. Die Schulung macht außerdem sichtbar, weshalb sorgfältige Datenaufnahme für spätere Bearbeitungsschritte relevant bleibt.
Geplant: 3 Zeitstunden Schulung. Mit Raum für die Anwendung.
Die geplante reine Schulungszeit beträgt 180 Minuten. Sie umfasst Wissensvermittlung, Anwendung am Übungsfall und gemeinsame Auswertung. Pausen kommen hinzu. Die Angaben sind Planungswerte; den konkreten Ablauf stimmen wir vor der Schulung ab.
- Wissen & Einordnung
- 75 Minuten
- Übung & Anwendung
- 90 Minuten
- Auswertung & Transfer
- 15 Minuten
Wenn du die freiwillige Zusatzprüfung wählst, kommen 30 Minuten hinzu. Die geplante Gesamtzeit mit Prüfung beträgt dann 3,5 Zeitstunden, zuzüglich Pausen.
Du entscheidest, ob du zusätzlich eine Prüfung ablegst.
Die Schulung ist auch ohne zusätzliche Abschlussprüfung möglich. Nach absolvierter Schulung erhältst du ein Teilnahmezertifikat und einen Teilnahmebadge. Ein Nachweis über eine bestandene Prüfung setzt die erfolgreiche Teilnahme an der freiwilligen Zusatzprüfung voraus.
Prüfungsformat
Optionale Leistungsprüfung: Wissenstest und begründeter Kundensteckbrief.
Deine Prüfungsaufgabe
Erfasse einen neuen Kundenfall und erläutere die Verbindung zwischen erhobenen Angaben und geplantem Bankgeschäft. Die Auswertung behandelt typische Lücken bei Vertretung, Zweck und Prüfungszeitpunkt.
Darauf kommt es bei der Bewertung an
- Rechtsstand eindeutig
- Rollen richtig getrennt
- Rückfragen auf das Geschäft bezogen
Dokumentation der Prüfungsleistung
Nach absolvierter Schulung erhältst du Teilnahmezertifikat und Teilnahmebadge der Stufe 1. Eine bestandene optionale Leistungsprüfung wird zusätzlich mit einem Prüfungsnachweis bestätigt.
Schulung mit Zusatzprüfung anfragenTeilnahme und Prüfungsleistung bleiben erkennbar.
Der persönliche Nachweis benennt ausdrücklich, ob die Teilnahme oder eine bestandene freiwillige Zusatzprüfung bestätigt wird. Die Badge-Grafik zeigt die Branche und Lernstufe; sie ist für sich allein kein Leistungsnachweis.
Informationen zur Zertifikat- und Badge-Prüfung →Rechtsgrundlagen und Fachquellen zu dieser Stufe
Die Schulung arbeitet mit den folgenden Quellen. Sie helfen dabei, die Entscheidungen im Übungsfall anhand der jeweils einschlägigen Regelung zu begründen.
- Verordnung (EU) 2024/1624 – Inkrafttreten und Anwendung – Art. 90; zur Einordnung Erwägungsgründe 1 bis 4
- Verordnung (EU) 2024/1624 – Kreditinstitute als Verpflichtete – Art. 3 Nr. 1 in Verbindung mit Art. 2 Abs. 1 Nr. 5
- Verordnung (EU) 2024/1624 – Anlässe und Inhalt der Sorgfaltsprüfung gegenüber Kunden – Art. 19 Abs. 1; Art. 20 Abs. 1, 2 und 4
- Verordnung (EU) 2024/1624 – Zweck und angestrebte Art einer Geschäftsbeziehung – Art. 25 Buchst. a bis e
- Verordnung (EU) 2024/1624 – Kontinuierliche Überwachung und Aktualisierung – Art. 26 Abs. 1 bis 3
- GwG – Verpflichtete: Kreditinstitute – § 2 Abs. 1 Nr. 1 GwG
Interesse an AMLR für Banken: Einführung?
Dein Ansprechpartner für die Schulungsanfrage ist Timo Winkelbach. Du erreichst ihn per E-Mail an info@eu-aml.com oder über das vorausgefüllte Anfrageformular.
Schulungsanfrage vorbereitenReihe, Branche und Stufe werden übernommen. Die Anfrage ist unverbindlich.