AMLR · Banken · Stufe 4 von 5

AMLR für Banken: Praxis und Falllösung

Kundenprofil und Transaktionsverlauf im AMLR-Übungsfall bearbeiten

Du bearbeitest einen vollständigen Firmenkundenfall und führst Kundenprofil, Beteiligte, Transaktionsinformationen und spätere Erklärungen zu einer konsistenten Beurteilung zusammen.

🇩🇪 Schulungsangebot für Deutschland

Geplante Schulungszeit: 4,5 Zeitstunden
Zusatzprüfung: Freiwillig · geplant +45 Minuten
Nach Teilnahme: Teilnahmezertifikat & Teilnahmebadge

Interesse an dieser Schulung Prüfungsoption ansehen

Unverbindliche Anfrage an Timo Winkelbach. Die Zusatzprüfung wählst du nur auf Wunsch hinzu.

Branchenbadge · 4 Sterne kennzeichnen die Lernstufe. Dieses Beispielbild ist kein personenbezogener Nachweis und bestätigt keine bestandene Prüfung.

Passt diese Stufe zu dir?

Für wen ist die Schulung gedacht?

Mitarbeiter in KYC, Transaktionsüberwachung, Marktfolge und Compliance mit Erfahrung in der Fallbearbeitung.

Was solltest du mitbringen?

Sicherer Umgang mit Kundenakten und den Grundzügen der AMLR; Kenntnisse entsprechend Stufe 3 oder vergleichbare Erfahrung hilfreich.

Dein konkreter Mehrwert

Du trainierst den Übergang zwischen Kundenaufnahme und laufender Überwachung. Dadurch erkennst du, welche Information eine Auffälligkeit tatsächlich erklärt und welche zusätzliche Prüfung erforderlich bleibt, statt einen Hinweis allein durch eine formale Antwort zu erledigen.

Praxis und Falllösung · Von der Aufnahme bis zur fachlichen Bewertung

Das bearbeitest du in dieser Schulung.

Ein nachvollziehbares Ausgangsprofil erstellen
Du wertest einen Firmenkundenantrag, Eigentümerunterlagen und eine Geschäftsmodellbeschreibung aus. Die erwarteten Zahlungen werden mit Quellen und offenen Annahmen dokumentiert. Ein getrennter Vergleichsdurchlauf zeigt, welche Prüfschritte für die künftige AMLR-Anwendung vorbereitet werden müssen.
Transaktionshinweise im Zusammenhang prüfen
Du erhältst ausgewählte Zahlungen, Rechnungen und Lieferunterlagen. Die Bearbeitung ordnet jede Abweichung einem konkreten Sachverhalt zu. Mehrere mögliche Erklärungen werden gegenübergestellt, bevor du eine Rückfrage auswählst oder eine fachliche Weitergabe begründest.
Neue Erkenntnisse in die Gesamtakte einarbeiten
Eine Kundenantwort klärt einen Teil der Vorgänge und verändert zugleich das erwartete Geschäftsprofil. Du aktualisierst die betroffenen Feststellungen, begründest verbleibende Fragen und dokumentierst die nächste Handlung. Die Auswertung vergleicht nachvollziehbare Lösungen und typische Brüche im Prüfweg.

Deine Lernziele

Kundenprofil und Transaktionsprüfung sinnvoll verknüpfen.
Hinweise mit konkreten Tatsachen statt allgemeinen Vermutungen bearbeiten.
Neue Antworten auf bereits getroffene Feststellungen zurückführen.
Einen vollständigen und verständlichen Ergebnisvermerk erstellen.

Vom Wissen zur begründeten Falllösung.

Fiktiver Übungsfall · Banken

Importgeschäft mit abweichendem Zahlungsempfänger

Ein Firmenkunde beschreibt einen regelmäßigen Warenimport. Mehrere Zahlungen gehen an ein anderes Unternehmen als den Rechnungsaussteller. Später wird eine Vereinbarung über die Zahlungsabwicklung vorgelegt. Du prüfst, welche Vorgänge damit erklärt werden und welche Beziehungen weiter ungeklärt sind.

Im Mittelpunkt: Geschäftsprofil, Zahlungswege und Aktualisierung der Fallbewertung.

Deine Übung

Bearbeite die Akte zunächst auf Grundlage der Ausgangsunterlagen. Nach einer ergänzenden Kundenantwort prüfst du erneut, welche Hinweise erklärt sind. Halte fest, welche Einschätzung sich geändert hat und worauf die Änderung beruht.

Dein Arbeitsergebnis und Teilnahmenachweis

Eine vollständige Übungsakte mit Kundenprofil, Transaktionsanalyse, Bearbeitungshistorie und fachlichem Ergebnis.

Der Bezug zu deinem Arbeitsalltag

Du kannst Schnittstellen zwischen Kundenbetreuer und Überwachung gezielter verbessern. Die erarbeitete Methode unterstützt eine nachvollziehbare Fallübergabe und hilft, wiederkehrende Lücken bei Rückfragen oder Dokumentation zu erkennen.

Geplant: 4,5 Zeitstunden Schulung. Mit Raum für die Anwendung.

Die geplante reine Schulungszeit beträgt 270 Minuten. Sie umfasst Wissensvermittlung, Anwendung am Übungsfall und gemeinsame Auswertung. Pausen kommen hinzu. Die Angaben sind Planungswerte; den konkreten Ablauf stimmen wir vor der Schulung ab.

Wissen & Einordnung: 60 Minuten
Übung & Anwendung: 180 Minuten
Auswertung & Transfer: 30 Minuten

Wenn du die freiwillige Zusatzprüfung wählst, kommen 45 Minuten hinzu. Die geplante Gesamtzeit mit Prüfung beträgt dann 5,25 Zeitstunden, zuzüglich Pausen.

Freiwillige Zusatzoption · geplant +45 Minuten

Du entscheidest, ob du zusätzlich eine Prüfung ablegst.

Die Schulung ist auch ohne zusätzliche Abschlussprüfung möglich. Nach absolvierter Schulung erhältst du ein Teilnahmezertifikat und einen Teilnahmebadge. Ein Nachweis über eine bestandene Prüfung setzt die erfolgreiche Teilnahme an der freiwilligen Zusatzprüfung voraus.

Prüfungsformat

Optionale Leistungsprüfung: Eigenständige Bearbeitung einer Transaktionsakte.

Deine Prüfungsaufgabe

Löse einen neuen Kundenfall mit nachgereichten Unterlagen und begründe deinen Ergebnisvermerk. Die Auswertung prüft, ob deine Schlussfolgerung durch die gesamte Akte getragen wird und ob alternative Erklärungen berücksichtigt wurden.

Darauf kommt es bei der Bewertung an

Profil und Vorgänge verbunden
Neue Belege richtig gewichtet
Ergebnis vollständig begründet

Dokumentation der Prüfungsleistung

Nach absolvierter Schulung erhältst du Teilnahmezertifikat und Teilnahmebadge der Stufe 4. Ein zusätzlicher Prüfungsnachweis dokumentiert eine bestandene freiwillige Leistungsprüfung.

Schulung mit Zusatzprüfung anfragen

Teilnahme und Prüfungsleistung bleiben erkennbar.

Der persönliche Nachweis benennt ausdrücklich, ob die Teilnahme oder eine bestandene freiwillige Zusatzprüfung bestätigt wird. Die Badge-Grafik zeigt die Branche und Lernstufe; sie ist für sich allein kein Leistungsnachweis.

Informationen zur Zertifikat- und Badge-Prüfung →

Rechtsgrundlagen und Fachquellen zu dieser Stufe

Die Schulung arbeitet mit den folgenden Quellen. Sie helfen dabei, die Entscheidungen im Übungsfall anhand der jeweils einschlägigen Regelung zu begründen.

Interesse an AMLR für Banken: Praxis und Falllösung?

Dein Ansprechpartner für die Schulungsanfrage ist Timo Winkelbach. Du erreichst ihn per E-Mail an info@eu-aml.com oder über das vorausgefüllte Anfrageformular.

Schulungsanfrage vorbereiten

Reihe, Branche und Stufe werden übernommen. Die Anfrage ist unverbindlich.

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