AMLR · Versicherungen · Stufe 1 von 5

AMLR für Versicherungen: Einführung

AMLR-Grundlagen für Lebensversicherungen und Produkte mit Anlagezweck

Du ordnest typische Versicherungsfälle in den deutschen und künftigen AMLR-Prüfungsrahmen ein und unterscheidest die Beteiligten einer Police nach ihren jeweiligen Rollen.

🇩🇪 Schulungsangebot für Deutschland

Geplante Schulungszeit: 3 Zeitstunden
Zusatzprüfung: Freiwillig · geplant +30 Minuten
Nach Teilnahme: Teilnahmezertifikat & Teilnahmebadge

Interesse an dieser Schulung Prüfungsoption ansehen

Unverbindliche Anfrage an Timo Winkelbach. Die Zusatzprüfung wählst du nur auf Wunsch hinzu.

Branchenbadge · 1 Stern kennzeichnet die Lernstufe. Dieses Beispielbild ist kein personenbezogener Nachweis und bestätigt keine bestandene Prüfung.

Passt diese Stufe zu dir?

Für wen ist die Schulung gedacht?

Mitarbeiter in Versicherungsvertrieb, Vertragsservice und Compliance mit ersten Aufgaben in der Geldwäscheprävention.

Was solltest du mitbringen?

Keine AMLR-Vorkenntnisse erforderlich; ein grundlegendes Verständnis von Versicherungsantrag und Vertragsbearbeitung ist hilfreich.

Dein konkreter Mehrwert

Du verstehst, weshalb Antragsteller, versicherte Person, Beitragszahler und Begünstigter nicht gleichgesetzt werden dürfen. Das erleichtert die Zusammenarbeit zwischen Vertrieb, Vertragsbearbeitung und Compliance und macht notwendige Rückfragen für den Kunden verständlicher.

Einführung · Produkt, Beteiligte und Prüfungszeitpunkt verstehen

Das bearbeitest du in dieser Schulung.

Den einschlägigen Versicherungsbereich bestimmen
Du vergleichst unterschiedliche Versicherungsprodukte und liest die für den Unterricht ausgewählten Definitionen des Verpflichtetenkreises. Im Mittelpunkt stehen Lebensversicherungen und andere Produkte mit Anlagezweck. Produktbezeichnung, Vertriebsrolle und tatsächliche Tätigkeit werden dabei getrennt betrachtet.
Den Übergang vom GwG zur AMLR einordnen
Du unterscheidest den heutigen deutschen Prüfungsstand vom künftigen europäischen Maßstab. Eine Zeitleiste verdeutlicht den allgemeinen Geltungsbeginn am 10. Juli 2027. Für einen Vertragsfall wird ausdrücklich festgehalten, welcher Bearbeitungsschritt unter welchem Prüfungsdatum untersucht wird.
Die Rollen einer Police nachvollziehbar erfassen
Du ordnest Versicherungsnehmer, versicherte Person, Zahler und Begünstigten einer einfachen Vertragskonstellation zu. Anschließend formulierst du Rückfragen zu den Beziehungen zwischen diesen Personen und kennzeichnest, welche Angaben bereits belegt und welche lediglich im Antrag genannt sind.

Deine Lernziele

Den behandelten Versicherungsbereich anhand der Tätigkeit einordnen.
Heutigen Prüfungsstand und künftige AMLR-Anwendung trennen.
Die unterschiedlichen Vertragsrollen verständlich darstellen.
Gezielte Rückfragen zu Beteiligten und wirtschaftlichem Zweck entwickeln.

Vom Wissen zur begründeten Falllösung.

Fiktiver Übungsfall · Versicherungen

Ein Vertrag mit vier unterschiedlichen Rollen

Ein Kunde beantragt eine Lebensversicherung. Versichert ist ein Angehöriger, der Einmalbeitrag soll von einer Gesellschaft kommen und als Begünstigter wird eine weitere Person benannt. Du zeichnest die Beziehungen nach und benennst die zunächst erforderlichen Angaben.

Im Mittelpunkt: Produktbezug, Vertragsrollen und nachvollziehbare Erstaufnahme.

Deine Übung

Du bearbeitest mehrere kurze Antragsvarianten und erstellst für jede eine Rollenübersicht. Begründe, welche zusätzlichen Angaben du benötigst, bevor du den nächsten Prüfschritt auswählst, und welche Information aus dem Antrag allein noch nicht hervorgeht.

Dein Arbeitsergebnis und Teilnahmenachweis

Ein strukturierter Vertragssteckbrief mit Produkt, Prüfungsdatum, Beteiligten und offenen Beziehungen.

Der Bezug zu deinem Arbeitsalltag

Du kannst Rückfragen zwischen Vertrieb und Vertragsservice präziser formulieren. Die Rollenübersicht erleichtert es, spätere Änderungen am Vertrag der richtigen Person zuzuordnen und Datenlücken verständlich weiterzugeben.

Geplant: 3 Zeitstunden Schulung. Mit Raum für die Anwendung.

Die geplante reine Schulungszeit beträgt 180 Minuten. Sie umfasst Wissensvermittlung, Anwendung am Übungsfall und gemeinsame Auswertung. Pausen kommen hinzu. Die Angaben sind Planungswerte; den konkreten Ablauf stimmen wir vor der Schulung ab.

Wissen & Einordnung: 75 Minuten
Übung & Anwendung: 90 Minuten
Auswertung & Transfer: 15 Minuten

Wenn du die freiwillige Zusatzprüfung wählst, kommen 30 Minuten hinzu. Die geplante Gesamtzeit mit Prüfung beträgt dann 3,5 Zeitstunden, zuzüglich Pausen.

Freiwillige Zusatzoption · geplant +30 Minuten

Du entscheidest, ob du zusätzlich eine Prüfung ablegst.

Die Schulung ist auch ohne zusätzliche Abschlussprüfung möglich. Nach absolvierter Schulung erhältst du ein Teilnahmezertifikat und einen Teilnahmebadge. Ein Nachweis über eine bestandene Prüfung setzt die erfolgreiche Teilnahme an der freiwilligen Zusatzprüfung voraus.

Prüfungsformat

Optionale Leistungsprüfung: Wissenstest und Zuordnung eines Versicherungsfalls.

Deine Prüfungsaufgabe

Erstelle für eine neue Antragskonstellation einen Vertragssteckbrief und erläutere deine Rückfragen. In der Auswertung werden Verwechslungen der Rollen und eine unklare zeitliche Einordnung gemeinsam bearbeitet.

Darauf kommt es bei der Bewertung an

Produktbereich nachvollziehbar
Rollen sauber getrennt
Prüfungsdatum eindeutig

Dokumentation der Prüfungsleistung

Nach absolvierter Schulung erhältst du Teilnahmezertifikat und Teilnahmebadge der Stufe 1. Bei bestandener optionaler Leistungsprüfung erhältst du zusätzlich einen Prüfungsnachweis.

Schulung mit Zusatzprüfung anfragen

Teilnahme und Prüfungsleistung bleiben erkennbar.

Der persönliche Nachweis benennt ausdrücklich, ob die Teilnahme oder eine bestandene freiwillige Zusatzprüfung bestätigt wird. Die Badge-Grafik zeigt die Branche und Lernstufe; sie ist für sich allein kein Leistungsnachweis.

Informationen zur Zertifikat- und Badge-Prüfung →

Rechtsgrundlagen und Fachquellen zu dieser Stufe

Die Schulung arbeitet mit den folgenden Quellen. Sie helfen dabei, die Entscheidungen im Übungsfall anhand der jeweils einschlägigen Regelung zu begründen.

Interesse an AMLR für Versicherungen: Einführung?

Dein Ansprechpartner für die Schulungsanfrage ist Timo Winkelbach. Du erreichst ihn per E-Mail an info@eu-aml.com oder über das vorausgefüllte Anfrageformular.

Schulungsanfrage vorbereiten

Reihe, Branche und Stufe werden übernommen. Die Anfrage ist unverbindlich.

Alle fünf Stufen für Versicherungen ansehen →