AMLR · Versicherungen · Stufe 2 von 5

AMLR für Versicherungen: Fortgeschrittene

Begünstigte, Vertragsänderungen und Auszahlungen unter der AMLR vorbereiten

Du entwickelst für typische Änderungen einer Versicherungspolice einen nachvollziehbaren Prüfweg und ordnest Informationen zu Begünstigten, Zahlern und Vertretern den jeweiligen Bearbeitungsschritten zu.

🇩🇪 Schulungsangebot für Deutschland

Geplante Schulungszeit: 3,5 Zeitstunden
Zusatzprüfung: Freiwillig · geplant +30 Minuten
Nach Teilnahme: Teilnahmezertifikat & Teilnahmebadge

Interesse an dieser Schulung Prüfungsoption ansehen

Unverbindliche Anfrage an Timo Winkelbach. Die Zusatzprüfung wählst du nur auf Wunsch hinzu.

Branchenbadge · 2 Sterne kennzeichnen die Lernstufe. Dieses Beispielbild ist kein personenbezogener Nachweis und bestätigt keine bestandene Prüfung.

Passt diese Stufe zu dir?

Für wen ist die Schulung gedacht?

Erfahrene Mitarbeiter in Vertragsservice, Leistungsbearbeitung, Vertrieb und Compliance von Lebensversicherern.

Was solltest du mitbringen?

Sichere Unterscheidung der Vertragsrollen und Grundkenntnisse der Geldwäscheprüfung; entsprechende Berufserfahrung ermöglicht den Quereinstieg.

Dein konkreter Mehrwert

Du erkennst, welche Information bereits beim Antrag festgehalten werden sollte und welche zusätzliche Klärung im späteren Vertragsverlauf benötigt wird. Das unterstützt die Vorbereitung konsistenter Datenfelder und reduziert unklare Übergaben vor einer Auszahlung.

Fortgeschrittene · Die richtigen Informationen zum richtigen Bearbeitungsschritt

Das bearbeitest du in dieser Schulung.

Begünstigtenangaben nachvollziehbar aufbauen
Du vergleichst namentlich benannte Begünstigte mit einer Bestimmung nach Merkmalen oder Kategorie. Am AMLR-Originaltext arbeitest du heraus, welche Angaben im jeweiligen Vertragsstadium benötigt werden. Bestehende Erfassungsmasken werden auf verständliche Rollen und nachvollziehbare Nachweise geprüft.
Änderungen und Auszahlungen als eigene Prüfanlässe betrachten
Du ordnest einen Wechsel des Begünstigten, eine Abtretung und einen geänderten Zahlungsweg entlang des Vertragsverlaufs. Für jede Variante hältst du fest, welche frühere Feststellung weiterverwendet werden kann und welche Information neu geklärt werden muss.
PEP-Hinweise bei Begünstigten einordnen
Du untersuchst einen möglichen Hinweis auf eine politisch exponierte Person und liest die besonderen Vorschriften für Versicherungspolicen. Ein Namensgleichlauf wird zunächst abgeklärt. Danach beschreibst du die erforderliche fachliche Übergabe und trennst den Hinweis von der begründeten Einordnung.

Deine Lernziele

Begünstigtenangaben nach Art ihrer Bestimmung unterscheiden.
Vertragsstadium und erforderliche Information miteinander verbinden.
Abtretungen und Änderungswünsche strukturiert erfassen.
Mögliche PEP-Hinweise sachlich klären und fachlich weitergeben.

Vom Wissen zur begründeten Falllösung.

Fiktiver Übungsfall · Versicherungen

Von der Familienklausel zum konkreten Begünstigten

Eine Police bezeichnet zunächst eine Gruppe von Begünstigten. Vor der vorgesehenen Auszahlung werden konkrete Personen benannt; zu einer Person erscheint ein möglicher PEP-Hinweis. Du prüfst die vorhandenen Angaben und entwickelst eine begründete Liste weiterer Bearbeitungsschritte.

Im Mittelpunkt: Begünstigtenbestimmung, Identitätsklärung und PEP-Prüfkontext.

Deine Übung

Du bearbeitest einen Änderungsantrag und eine spätere Auszahlungsanforderung. Stelle dar, welche Angaben zu welchem Zeitpunkt vorliegen und welche Nachweise fehlen. Begründe die Reihenfolge deiner Rückfragen anhand der bereitgestellten Schulungsquellen.

Dein Arbeitsergebnis und Teilnahmenachweis

Ein nachvollziehbarer Prüfplan für Begünstigtenänderung und Auszahlung mit klarer Dokumentenzuordnung.

Der Bezug zu deinem Arbeitsalltag

Die Übung unterstützt eine bessere Abstimmung zwischen Bestand und Leistung. Du kannst präziser erklären, weshalb eine bereits bekannte Vertragsnummer nicht automatisch alle Fragen zu einem neuen Begünstigten oder Zahlungsempfänger beantwortet.

Geplant: 3,5 Zeitstunden Schulung. Mit Raum für die Anwendung.

Die geplante reine Schulungszeit beträgt 210 Minuten. Sie umfasst Wissensvermittlung, Anwendung am Übungsfall und gemeinsame Auswertung. Pausen kommen hinzu. Die Angaben sind Planungswerte; den konkreten Ablauf stimmen wir vor der Schulung ab.

Wissen & Einordnung: 90 Minuten
Übung & Anwendung: 105 Minuten
Auswertung & Transfer: 15 Minuten

Wenn du die freiwillige Zusatzprüfung wählst, kommen 30 Minuten hinzu. Die geplante Gesamtzeit mit Prüfung beträgt dann 4 Zeitstunden, zuzüglich Pausen.

Freiwillige Zusatzoption · geplant +30 Minuten

Du entscheidest, ob du zusätzlich eine Prüfung ablegst.

Die Schulung ist auch ohne zusätzliche Abschlussprüfung möglich. Nach absolvierter Schulung erhältst du ein Teilnahmezertifikat und einen Teilnahmebadge. Ein Nachweis über eine bestandene Prüfung setzt die erfolgreiche Teilnahme an der freiwilligen Zusatzprüfung voraus.

Prüfungsformat

Optionale Leistungsprüfung: Analyse einer Vertragsänderung mit Belegzuordnung.

Deine Prüfungsaufgabe

Bearbeite eine neue Police und begründe, welche Angaben im jeweiligen Stadium erforderlich sind. Die Auswertung prüft insbesondere die Trennung von Rollen, Bearbeitungszeitpunkten und bislang ungeklärten Hinweisen.

Darauf kommt es bei der Bewertung an

Vertragsstadien richtig unterschieden
Nachweise passend zugeordnet
PEP-Hinweis sachlich bearbeitet

Dokumentation der Prüfungsleistung

Die absolvierte Schulung wird mit Teilnahmezertifikat und Teilnahmebadge der Stufe 2 bestätigt. Eine bestandene freiwillige Leistungsprüfung wird durch einen zusätzlichen Prüfungsnachweis dokumentiert.

Schulung mit Zusatzprüfung anfragen

Teilnahme und Prüfungsleistung bleiben erkennbar.

Der persönliche Nachweis benennt ausdrücklich, ob die Teilnahme oder eine bestandene freiwillige Zusatzprüfung bestätigt wird. Die Badge-Grafik zeigt die Branche und Lernstufe; sie ist für sich allein kein Leistungsnachweis.

Informationen zur Zertifikat- und Badge-Prüfung →

Rechtsgrundlagen und Fachquellen zu dieser Stufe

Die Schulung arbeitet mit den folgenden Quellen. Sie helfen dabei, die Entscheidungen im Übungsfall anhand der jeweils einschlägigen Regelung zu begründen.

Interesse an AMLR für Versicherungen: Fortgeschrittene?

Dein Ansprechpartner für die Schulungsanfrage ist Timo Winkelbach. Du erreichst ihn per E-Mail an info@eu-aml.com oder über das vorausgefüllte Anfrageformular.

Schulungsanfrage vorbereiten

Reihe, Branche und Stufe werden übernommen. Die Anfrage ist unverbindlich.

Alle fünf Stufen für Versicherungen ansehen →