GwG · Banken · Stufe 4 von 5
GwG für Banken: Praxis und Falllösung
Praxis und Falllösung: Eine Kunden- und Transaktionsakte bearbeiten
Du führst eine vollständige fiktive Kundenakte durch die Bearbeitung eines Überwachungshinweises. Kundenprofil, Beteiligungsdaten, Transaktionen und Rückmeldungen verschiedener Teams werden zusammengeführt und nach Eingang zusätzlicher Informationen nachvollziehbar neu bewertet.
🇩🇪 Schulungsangebot für Deutschland
- Geplante Schulungszeit
- 4,5 Zeitstunden
- Zusatzprüfung
- Freiwillig · geplant +45 Minuten
- Nach Teilnahme
- Teilnahmezertifikat & Teilnahmebadge
Unverbindliche Anfrage an Timo Winkelbach. Die Zusatzprüfung wählst du nur auf Wunsch hinzu.
Passt diese Stufe zu dir?
Für wen ist die Schulung gedacht?
Für erfahrene Bankmitarbeiter und Teams aus Transaktionsüberwachung, Kundenbetreuung und Compliance.
Was solltest du mitbringen?
Kenntnisse bis zur Profistufe oder entsprechende Erfahrung mit bankbezogenen GwG-Fällen.
Dein konkreter Mehrwert
Du erkennst, wie sich Informationen aus Vertrieb und Prüfung ergänzen und wo Brüche im Bearbeitungsverlauf entstehen können. Der Fall macht deutlich, welche Dokumentation für Übergaben, erneute Prüfung und fortlaufende Überwachung praktisch erforderlich ist.
Überwachung vom ersten Hinweis bis zur Ergebnisdokumentation
Das bearbeitest du in dieser Schulung.
Kundenakte und Hinweisbestand ordnen
Du erhältst ein Kundenprofil, Beteiligungsunterlagen, Kontobewegungen und einen internen Hinweis. Daraus entwickelst du einen fallbezogenen Prüfplan, ordnest verfügbare Informationen den Fragen zu und bestimmst, welche Rückmeldungen von anderen Bankbereichen benötigt werden.
Antworten und neue Zahlungen einarbeiten
Eine Kundenantwort, Lieferunterlagen und weitere Kontobewegungen ergänzen den Sachverhalt. Du prüfst, welche Hinweise erklärt werden, welche offenbleiben und welche neue Frage entsteht; Veränderungen werden mit Zeitbezug und ihrer jeweiligen Informationsgrundlage dokumentiert.
Ergebnis und weitere Überwachung festlegen
Du führst Untersuchung, Risikoeinordnung und gesonderte Meldeprüfung in einer verständlichen Dokumentation zusammen. Die Auswertung betrachtet die Tragfähigkeit der Begründung, klare Zuständigkeiten und die nachvollziehbare Überleitung offener Punkte in die weitere Kundenüberwachung.
Deine Lernziele
- Kundenprofil, Beteiligte und Transaktionsdaten in einer Akte verbinden.
- Rückmeldungen verschiedener Teams nachvollziehbar bewerten.
- Änderungen des Sachverhalts gezielt im Prüfverlauf berücksichtigen.
- Ergebnis und Aufgaben für die weitere Überwachung übergeben.
Vom Wissen zur begründeten Falllösung.
Fiktiver Übungsfall · Banken
Kundenprofil, neue Liefernachweise und weitere Zahlungen
Ein Firmenkunde löst einen Überwachungshinweis aus. Nachgereichte Lieferunterlagen erklären einen Teil der Zahlungen, während neue Kontobewegungen zusätzliche Fragen aufwerfen. Bearbeite die Kunden- und Transaktionsakte vollständig und begründe, wie das Ergebnis in die weitere Überwachung einfließen soll.
Im Mittelpunkt: Durchgängige Bearbeitung eines Überwachungsvorgangs mit neuen Informationen.
Deine Übung
Du bearbeitest die Akte in aufeinanderfolgenden Runden und hältst jede relevante Neubewertung fest. Abschließend prüfst du, ob ein anderer Bearbeiter den Vorgang allein anhand deiner Dokumentation fortführen könnte.
Dein Arbeitsergebnis und Teilnahmenachweis
Eine vollständige Übungsakte mit Untersuchungschronologie, begründetem Ergebnis und klaren Aufgaben für die weitere Kundenüberwachung. Nach absolvierter Schulung erhältst du ein als Teilnahme gekennzeichnetes Zertifikat und den Teilnahmebadge deiner Branche und Stufe.
Der Bezug zu deinem Arbeitsalltag
Du erprobst die Zusammenarbeit an einem durchgehenden Bankfall. Die Auswertung zeigt, wo Datenqualität, interne Rückfragen oder Verantwortlichkeiten verbessert werden können und welche Belege für eine nachvollziehbare Entscheidung entscheidend sind.
Geplant: 4,5 Zeitstunden Schulung. Mit Raum für die Anwendung.
Die geplante reine Schulungszeit beträgt 270 Minuten. Sie umfasst Wissensvermittlung, Anwendung am Übungsfall und gemeinsame Auswertung. Pausen kommen hinzu. Die Angaben sind Planungswerte; den konkreten Ablauf stimmen wir vor der Schulung ab.
- Wissen & Einordnung
- 60 Minuten
- Übung & Anwendung
- 180 Minuten
- Auswertung & Transfer
- 30 Minuten
Wenn du die freiwillige Zusatzprüfung wählst, kommen 45 Minuten hinzu. Die geplante Gesamtzeit mit Prüfung beträgt dann 5,25 Zeitstunden, zuzüglich Pausen.
Du entscheidest, ob du zusätzlich eine Prüfung ablegst.
Die Schulung ist auch ohne zusätzliche Abschlussprüfung möglich. Nach absolvierter Schulung erhältst du ein Teilnahmezertifikat und einen Teilnahmebadge. Ein Nachweis über eine bestandene Prüfung setzt die erfolgreiche Teilnahme an der freiwilligen Zusatzprüfung voraus.
Prüfungsformat
Optionale Prüfung: Vollständige Kundenakte mit Zusatzinformation
Deine Prüfungsaufgabe
Du bearbeitest einen neuen Vorgang einschließlich nachgereichter Unterlagen und erstellst Ergebnisvermerk sowie Übergabe für die weitere Überwachung.
Darauf kommt es bei der Bewertung an
- Unterlagen und Hinweise vollständig zusammengeführt
- Neubewertungen nachvollziehbar dokumentiert
- Ergebnis und Folgeaufgaben fachlich begründet
Dokumentation der Prüfungsleistung
Nach bestandener optionaler Prüfung erhältst du einen gesondert als Prüfungsnachweis gekennzeichneten Erfolgsnachweis für diese Stufe.
Schulung mit Zusatzprüfung anfragenTeilnahme und Prüfungsleistung bleiben erkennbar.
Der persönliche Nachweis benennt ausdrücklich, ob die Teilnahme oder eine bestandene freiwillige Zusatzprüfung bestätigt wird. Die Badge-Grafik zeigt die Branche und Lernstufe; sie ist für sich allein kein Leistungsnachweis.
Informationen zur Zertifikat- und Badge-Prüfung →Rechtsgrundlagen und Fachquellen zu dieser Stufe
Die Schulung arbeitet mit den folgenden Quellen. Sie helfen dabei, die Entscheidungen im Übungsfall anhand der jeweils einschlägigen Regelung zu begründen.
- GwG – Verpflichtete: Kreditinstitute – § 2 Abs. 1 Nr. 1 GwG
- GwG – Wirtschaftlich Berechtigter – § 3 Abs. 1 bis 4 GwG
- GwG – Interne Sicherungsmaßnahmen – § 6 Abs. 1 und 2, insbesondere Abs. 2 Nr. 1 und 6 GwG
- GwG – Aufzeichnungs- und Aufbewahrungspflicht – § 8 Abs. 1 bis 4 GwG
- GwG – Allgemeine Sorgfaltspflichten – § 10 Abs. 1 bis 3a und 9 GwG; laufende Überwachung: Abs. 1 Nr. 5
- GwG – Identifizierung; Erhebung von Angaben zum Zweck der Identifizierung – § 11 Abs. 1, 3 bis 6 GwG
- GwG – Überprüfung von Angaben zum Zweck der Identifizierung – § 12 Abs. 1, 2 und 4 GwG
- GwG – Verstärkte Sorgfaltspflichten – § 15 Abs. 1 bis 6 GwG
- GwG – Meldepflicht von Verpflichteten – § 43 Abs. 1 und 2 GwG
- GwG – Verbot der Informationsweitergabe – § 47 Abs. 1, 2, 4 und 5 GwG
- KWG – Interne Sicherungsmaßnahmen bei Instituten – § 25h Abs. 1 bis 3 KWG, insbesondere Abs. 2 Satz 1 und Abs. 3 Sätze 1 und 2
Interesse an GwG für Banken: Praxis und Falllösung?
Dein Ansprechpartner für die Schulungsanfrage ist Timo Winkelbach. Du erreichst ihn per E-Mail an info@eu-aml.com oder über das vorausgefüllte Anfrageformular.
Schulungsanfrage vorbereitenReihe, Branche und Stufe werden übernommen. Die Anfrage ist unverbindlich.